직무 인터뷰


기리님의 직무인터뷰




5년, 10년 후 자신이 이 분야의 최고 전문가가 되겠다는 열정과 꿈이 있는 분들이라면

스트리미의 여정에 함께해 주세요!

"고팍스의 자금세탁방지센터는 새로운 금융의 개척자들입니다"


고팍스의 자금세탁방지센터는 "AML 드림팀"입니다.

가상자산이라는 신산업분야에서 선도적으로 AML 프로그램을 수립하고 운영하는 고팍스의 자금세탁방지센터는 새로운 금융의 개척자들이라고 자부합니다.



[ PART1. 자금세탁방지센터의 센터장 기리님을 소개합니다! ]


▶자기소개 부탁드립니다!

안녕하세요 자금세탁방지센터의 센터장 기리입니다.


저는 대학에서 법학, 대학원에서 국제경제법을 전공하고 “국제자금세탁방지기구의 이해”라는 제목으로 졸업논문을 제출하고 석사학위를 받았습니다. 미국계 글로벌은행에서 자금세탁방지 업무를 10여 년간 담당한 경험이 있고, 최근 가상자산이라는 새로운 산업분야에서 자금세탁방지 업무를 담당하고 있습니다.


▶스트리미에 합류를 결정하게 된 계기가 있나요?

저는 기존 금융권에서 자금세탁방지 제도가 도입되던 초창기에 정부 주도의 자금세탁방지 관련 법규 및 시스템 도입 작업반에 참석하여 실무자로서 제도에 반영하여야 할 사항에 대해 토론하고 정리하는 역할을 했었습니다. 아무것도 없는 불모지에서 무언가를 도입할 때에는 기준이 명확하지 않아 신중하게 진행해야 하며, 이에 따른 스터디도 지속적으로 진행해야 합니다. 그 당시를 생각하면 참 치열하게 고민했던 것 같습니다.


여느 산업이 다 그렇듯 세팅이 완료되고 안정화되면 루틴 한 업무를 지속할 수밖에 없습니다. 그러던 중 가상자산 산업의 자금세탁은 어떨까 하는 호기심이 일었고, 기존 금융권에서 자금세탁방지센터를 처음 도입할 때의 혼란스러운 상황과 매우 유사하다고 느꼈습니다. 스트리미라면 루틴 한 업무가 아닌 제가 좋아하는 업무를 실컷 할 수 있겠다는 기대감이 있었고, 멀리 보았을 때 가상자산 산업이 법제화된다면 안정적으로 성장하겠다는 확신이 있어서 합류하게 되었습니다. 실제로 합류 후 가상자산이 제도권 안으로 들어왔고, 점차 안정적으로 흘러가는 모습이 보여 만족스럽습니다.

 

▶가상자산 산업으로 전환을 할 때 주변의 반응은 어땠고, 현재는 어떤가요?

초반에는 가상자산 산업이 불안정했고 외부에서는 사행성 산업처럼 인식되어 있어서 주변에서 우려가 있었던 건 사실입니다. 다만 현재는 산업이 제도권 안으로 들어왔고 많이 안정되어가는 상황이고, 무엇보다도 제가 실제로 하고 싶었던 업무를 원 없이 하며 즐거워하는 모습을 보며 현재는 주변에서 많은 응원을 보내주고 계십니다.

 


[ PART2. 고팍스의 자금세탁방지센터는? ]


▶자금세탁방지센터는 어떠한 일을 하나요?

자금세탁방지센터는 범죄행위나 불법적으로 획득한 자산을 합법적인 자산인 것처럼 위장하려는 일련의 자금세탁 과정을 파악하고 이러한 불법적인 행위를 저지하거나 방지하는 역할을 합니다.


특히, 가상 자산 거래소의 경우 대부분 비대면으로 고객확인이 이루어지고, 일반 금융기관의 거래와 달리 거래내역 추적이 쉽지 않은 독특한 거래 형태로 자금세탁의 통로로 이용될 가능성이 높아 자금세탁방지센터의 역할이 매우 중요하다 할 수 있습니다.

 

▶자금세탁방지센터는 어떻게 운영되고 있나요?

자금세탁방지센터는 365일 24시간 실시간 모니터링을 매일 4교대로 진행하고 있습니다. 또한, 매월 발생하는 AML alerts에 대해 모니터링하고, 거래를 분석하여 의심스러운 거래인지를 판단합니다. 이때 의심스러운 거래로 판단되면 금융정보분석원에 보고하고 있습니다. 그뿐만 아니라, 계정 동결, 해제, 내방 고객에 대해 불편을 해소하기 위해 적극 응대하고 있습니다. 출금 심사룰에 대한 추가, 삭제에 대한 분석도 진행하며, 업무능력 향상을 위해 매주 사례 및 절차 등을 연구, 발표하는 시간을 갖기도 합니다.


▶업무 중 가장 중요하게 생각하는 부분이 있나요?

일반 시중 금융기관에서 자금세탁 관련 모니터링은 사후에 진행하는 것이 일반적입니다. 그런데, 저희는 실시간 출금 심사를 통하여 거래를 모니터링하고 있습니다. 특히, 실시간으로 빠르게 이동하는 보이스피싱 자금이나 대출사기 자금이 고팍스에 있는 계정으로 입금되는 경우 이 자금이 빠져나가지 못하도록 하는 출금 심사는 국민의 자산을 범죄로부터 보호하는 매우 중요한 역할을 하고 있다고 볼 수 있습니다.


▶팀 관리를 하실 때 가장 중요하게 생각하는 요소가 있나요?

저는 협동심과 배우려고 하는 자세를 가장 중요하게 생각하고 있습니다.


스케줄 근무는 365일 24시간 4교대 근무를 하는 체제입니다. 따라서 서로 협력하고, 이해하고, 배려하여야만 공백 없이 업무를 매끄럽게 진행할 수 있습니다.


또한 자금세탁방지센터의 업무는 단순 모니터링이 아니라 케이스에 대한 깊은 분석력이 필요한 직군입니다. 특히나 STR(모니터링 거래 추적)은 한두 달의 교육으로 수행할 수 있는 업무가 아닙니다. 깊은 이해도를 바탕으로 케이스에 대해 개인이 판단할 수 있는 기준이 생겨야 하는 업무이기에 지속적인 스터디가 필요하며, 다행히도 팀원들도 이 부분에 대해 깊이 공감하고 있습니다. 저는 팀원 모두가 자기 분야에서 최고가 되기를 희망하고, 꾸준히 성장시키고 싶습니다. 최고의 업무능력을 갖추면 업무에 자신감을 가지고 능동적으로 문제 해결에 나설 수 있고, 이를 통해 고팍스가 자금세탁의 통로로 쉽게 이용될 수 없다는 인식을 대외적으로 심어 줄 수 있다고 생각합니다.

 

▶입사 후 가장 기억에 남는 일이 있나요?

저는 저희 센터가 성공적으로 방어를 했던 두 가지 사례가 생각이 납니다.


첫 번째로 우크라이나와 러시아의 전쟁으로 러시아가 경제제재 대상이 되었을 때, 가상자산거래소 중에서 가장 선제적으로 경제제재에 동참하여 러시아 IP와 계정을 동결한 일이 언론에 보도되어 고팍스의 AML 프로그램이 제대로 작동하고 있음을 대내외에 알린 것입니다.


두 번째로 최근에 금융기관에서 명의도용 대출 사기가 발생하였고, 동 사기 자금이 고팍스로 입금된 적이 있습니다. 동거래가 24시간 출금 심사에서 이상거래로 탐지되어 3,000여만 원이 넘는 사기 대출 자금을 묶어 놓아 피해를 예방한 사례도 있습니다.



[ PART3. 한마디로 표현하자면? ]


▶자금세탁방지센터에 지원하시는 분들께 한마디를 하자면?

스트리미의 자금세탁방지센터는 가상자산 산업분야 최고의 자금세탁방지센터를 지향합니다. 이 여정에 참여하고자 하시는 분들은 5년, 10년 후 자신이 이 분야 최고 전문가가 되겠다는 열정과 꿈이 있으면 좋겠습니다. 꿈은 목표이고, 목표가 있으면 그 목표를 달성하기 위한 자신의 행동 방식이 달라집니다. 고팍스는 그 꿈이 이루어질 수 있도록 교육, 연수 등을 아낌없이 지원해 드립니다.


▶고팍스 이용자분들께 한마디를 하자면?

고팍스는 고객의 자산 보호를 최우선으로 하고 있습니다. 고팍스를 통한 불법자금의 세탁을 차단하기 위해 저희 자금세탁방지센터는 365일 24시간 거래를 모니터링하고 있습니다. 범죄나 불법자금이 거래되지 않는 건전한 거래 환경을 조성하기 위해 노력하고 있으며, 안심하고 거래할 수 있는 가상 자산 거래소의 명성을 이어가도록 최선을 다하겠습니다.